Открытие счетов для фрилансеров с такими визами происходит по упрощенной схеме. Популярные локации включают Downtown Dubai, Dubai Marina и Business как получить emirates id Bay. Абу-Даби развивает проекты на острове Саадият и в Capital Centre.
Необходимые Документы
Вид на жительство также поможет решить еще и вопрос конфиденциальности. Дело в том, что Центральный банк ОАЭ обязан передавать информацию о счетах нерезидентов в страну их гражданства. Пользоваться банковскими услугами в полном объеме могут граждане страны и резиденты страны со статусом ВНЖ. Клиентам с Emirates ID можно смело обращаться в любое финансовое учреждение страны.
С юридической точки зрения создание второго счета может быть закреплено на уровне внутренней политики компании. Это может быть положение о резервной платежной инфраструктуре, утвержденное решением участников или совета директоров. Такой документ служит основанием для финансового контроля и формирования трассируемости переводов при последующих аудиторских проверках или в рамках процедуры KYC в новом банке. В этой статье я пошагово разберу юридические и деловые аспекты выбора юрисдикции. Я рассмотрю, когда имеет смысл оформить расчетный счет на компанию из Объединенных Арабских Эмиратов за границей, в каких случаях это вынужденная мера, а где — стратегическое решение.
Почему Компаниям Из Оаэ Требуется Зарубежный Банковский Счет
Для предпринимателей, ведущих международный бизнес, программистов с зарубежными клиентами, инвесторов в недвижимость и состоятельных лиц, ищущих альтернативы традиционному банкингу. Все компании в ОАЭ обязаны зарегистрироваться на налоговый учет по корпоративному налогу вне зависимости от объема деятельности и даты регистрации компании, и регулярно подавать отчетность. Важно заранее ознакомиться с требованиями по налогообложению, чтобы избежать штрафов и ошибочных налоговых начислений. При этом регистрация в Европе не влечет автоматической налоговой резидентности, если отсутствует постоянное представительство, персонал и центр управления.
Как Санкции Воздействуют На Создание Счета Гражданами России?
Юридическое сопровождение клиента на стадии подготовки позволяет корректно открыть счет на компанию из ОАЭ в банковской системе ЕС, минуя репутационно чувствительные зоны и банки, известные массовыми отказами. В частности, не следует обращаться в учреждения, входящие в группы с централизованным управлением рисками, где однотипные заявки отклоняются автоматически по стране регистрации или виду деятельности. Для предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями в местной системе, логичным шагом становится открытие иностранного банковского счета на юрлицо из ОАЭ в юрисдикции, где принятие решений более формализовано. В отличие от Эмиратов, банки ЕС и Великобритании используют типовые анкеты, работают по установленным срокам рассмотрения заявок и предоставляют возможность обжалования отказа или подачи повторной заявки при устранении оснований.
Юридическое оформление параллельного банковского счета не противоречит законодательству ОАЭ. Напротив, в зависимости от структуры компании и территории ее регистрации (фризона, материк, оффшор), учредители вправе свободно открыть расчетный счет для юрлица, зарегистрированного в ОАЭ за пределами страны. Это допустимо при соблюдении требований по раскрытию https://execdubai.com/ конечных бенефициаров, подтверждению легального происхождения средств и наличии экономической сущности операций. Оформление платежного инструмента за пределами ОАЭ требует не только юридической точности, но и глубокого понимания банковских процедур конкретной юрисдикции. Ошибки в подаче заявки, неполные документы, нестыковки в досье бенефициаров — все это приводит к отказам, затягиванию сроков или автоматическому отклонению без права повторного обращения.
- Для предпринимателей, ведущих международный бизнес, программистов с зарубежными клиентами, инвесторов в недвижимость и состоятельных лиц, ищущих альтернативы традиционному банкингу.
- Для регистрации достаточно пройти верификацию, предоставить учредительные документы, описать структуру компании и объяснить экономическую суть операций.
- Популярные Free Zones включают DIFC, ADGM и Dubai Multi Commodities Centre.
- Однако ряд стран трактует наличие счета, зарегистрированного в местной банковской системе, как возможное основание для рассмотрения вопроса о фактическом месте ведения бизнеса.
- Этот тип банковского счета используется для осуществления денежных переводов и всех типов финансовых операций.
Получение банковского аккаунта происходит в течение нескольких дней. В отличие от оформления местных граждан Арабских Эмиратов открытие аккаунта нуждается в предоставлении многих дополнительных документов, свидетельствующих о личной финансовой устойчивости и деятельности. Зарегистрироваться дистанционно практически невозможно из-за жестких требований. Несмотря на лояльность к иностранным клиентам, банковская политика данного государства предусматривает различные требования к оформлению аккаунтов резидентами, нерезидентами и корпорациям. Это значит, что вся власть находится в руках одного руководителя – шейха. Поэтому на законодательном уровне установлено, что открыть здесь банковский аккаунт местным гражданам и иностранцам можно только после уплаты пошлины в казну государства.
Договор аренды жилья или подтверждение адреса обязательны для всех категорий. Банки требуют коммунальные счета или письма от арендодателя. Изучите все риски, прежде чем решить вопрос о назначении номинальных лиц в качестве учредителей компании.
Банки используют международные информационные системы для скрининга клиентов. Проверяется отсутствие связей с санкционными списками и террористическими https://execdubai.com/for-individuals/ группами. В целом ОАЭ предлагает благоприятную среду для стартапов и бизнесов, поддерживаемую благоприятным законодательством, инфраструктурой, связностью и доступом к рынкам и таланту.
Некоторые банки позволяют резидентам открыть счет через интернет-приложение. К примеру, такие услуги оказывают digital-банки Mbank и WIO. Этот тип банковского счета используется для осуществления денежных переводов и всех типов финансовых операций. Обычно к такому счету прилагается дебетовая или кредитная карта. К нерезидентским счетам требования строже, а вероятность отказа в открытии счета выше.
Каждая зона специализируется на определенных видах деятельности. Цифровые компании выбирают Dubai Web City или Abu Dhabi World Market. Регистрация бизнес-структуры в свободной экономической зоне дает право на инвесторскую визу.
